INVESTISSEMENTS IMMOBILIERS EN INDIRECT (PIERRE-PAPIER)
SCPI de rendement
L’acronyme SCPI signifie Société Civile de Placement Immobilier.
C’est un type de placement immobilier particulier dans la mesure où l’on va investir dans l’immobilier professionnel via une société de gestion qui aura pour rôle de redistribuer les loyers aux investisseurs au prorata des parts détenues sous forme de dividendes.
Pourquoi investir dans une SCPI de rendement ?
L’investissement en SCPI diffère de l’investissement immobilier classique. Vous ne possédez pas de biens propres mais des parts dans un parc immobilier global.
Parfois méconnu du grand public, l’investissement en SCPI possède pourtant de nombreux avantages.
Il est plus accessible et plus simple en matière de gestion et donc plus flexible et sans stress de la perte d’un locataire.
Avantages de la SCPI de rendement
- Accessible à tous les budgets : l’investissement porte sur un nombre de parts de SCPI et non pas sur l’intégralité d’un bien immobilier.
- Investissement dans un parc immobilier diversifié : la SCPI permet à l’investisseur de réduire son risque locatif.
- La mutualisation géographique et sectorielle des biens : elle permet d’atténuer le risque afférent à l’investissement.
- La société de gestion de la SCPI : elle permet de déléguer les contraintes de gestion qui peuvent exister avec l’immobilier classique. L’investisseur perçoit donc des loyers nets de toutes charges d’exploitation.
- AMF (Autorité des Marchés Financiers) : les SCPI évoluent dans un cadre réglementaire strict garantissant une totale transparence aux investisseurs quant à la publication régulière de rapports de gestion visé par l’AMF.
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SCPI de capitalisation
Les SCPI de capitalisation également appelées SCPI de plus-value se distinguent des SCPI de rendements et des SCPI fiscales car elles ne distribuent pas de loyer.
Le secteur d’activité concerné est principalement l’immobilier résidentiel, contrairement aux SCPI de rendement qui sont majoritairement investies sur l’immobilier professionnel.
Pourquoi investir dans une SCPI de plus value ?
Une SCPI de plus-value n’a pas vocation à distribuer de revenus et capitalise la performance dans une optique de long terme au travers de l’augmentation du prix de la part en lien.
Le mécanisme de performance de l’investissement en nue-propriété est lié à l’extinction progressive de l’usufruit.
Avantages de la SCPI de plus-value
- Fiscalité : elles permettent d’éviter l’imposition des revenus fonciers ;
- La performance, elle provient essentiellement :
- de l’investissement sur de la nue-propriété ;
- du long terme, ce qui a pour conséquences de revaloriser le prix de la part de la SCPI.
- Le profil de cette catégorie de SCPI est prudent notamment car il n’y a pas de risque locatif sur ce type de SCPI contrairement aux SCPI de rendement.
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SCPI en démembrement temporaire
Dans la cadre d’une personne physique souhaitant compléter son revenu sur un temps court (3 à 12 ans), il peut être intéressant d’acheter des parts de SCPI en Usufruit temporaire en passant par le montage du démembrement.
Le souscripteur des parts ne va acheter que l’usufruit, c’est-à-dire le droit de jouir des revenus sur une durée bien définie, en bénéficiant d’une décote liée au démembrement de la pleine propriété des parts, propre à chaque SCPI.
Ce montage d’usufruit temporaire permet à la personne de toucher tous les revenus des pleines parts de la SCPI dans lesquelles elle a investi, sans qu’elle ne soit propriétaire à part entière de ces dernières.
Dans le cadre d’une entreprise, il peut être intéressant qu’elle place son excédent de trésorerie en achetant des parts de SCPI en Nue-Propriété temporaire en passant par le montage du démembrement.
Le souscripteur des parts ne va acheter que la nue-propriété et de fait, ne touchera pas de loyer durant la période concernée. Il bénéficiera part contre d’une décote liée au démembrement de la pleine propriété des parts, propre à chaque SCPI.Le mécanisme de performance de l’investissement en nue-propriété est lié à l’extinction de l’usufruit temporaire.
Faites-vous accompagner par notre Cabinet Confilliance dans votre investissement en SCPI en Usufruit ou Nue-Propriété temporaire.
Pourquoi investir dans une SCPI en démembrement temporaire ?
Avantages d'acquérir des parts de SCPI en démembrement temporaire
- Ces dispositifs permettent de faire l’acquisition de parts de SCPI à prix réduit par rapport à un achat en pleine-propriété.
- Ce type d’investissement est l’un des plus attrayants sur le marché immobilier.
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